Từ hôm nay, mua bán vàng trên 20 triệu đồng phải chuyển khoản

Hôm nay, nhiều doanh nghiệp kinh doanh vàng như Công ty Vàng bạc đá quý Sài Gòn, Công ty TNHH Bảo Tín Minh Châu, Tập đoàn Doji, Tập đoàn Vàng bạc đá quý Phú Quý…. đồng loạt thông báo tới khách hàng về lưu ý liên quan đến quy định mới khi mua bán vàng miếng và vàng nhẫn chính thức có hiệu lực.

Theo Nghị định 232/2025/NĐ-CP sửa đổi Nghị định 24/2012/NĐ-CP về quản lý hoạt động kinh doanh vàng có hiệu lực từ 10/10, quy định bắt buộc thanh toán qua chuyển khoản ngân hàng đối với tất cả doanh nghiệp kinh doanh vàng (bao gồm vàng miếng, vàng nhẫn và trang sức) khi thực hiện giao dịch mua/bán có giá trị từ 20 triệu đồng trở lên trong một ngày với một khách hàng.

Các doanh nghiệp kinh doanh vàng miếng phải công khai giá mua bán, lưu trữ thông tin khách hàng (bao gồm thông tin căn cước công dân và mã số thuế), giá trị giao dịch, đồng thời kết nối và cung cấp thông tin cho Ngân hàng Nhà nước.

Quy định này nhằm tăng cường tính minh bạch và truy xuất nguồn gốc giao dịch, đồng thời đảm bảo xác thực thông tin khách hàng mà không tạo thêm thủ tục hành chính mới. Việc thanh toán qua tài khoản giúp cơ quan quản lý dễ dàng theo dõi dòng tiền, giảm nguy cơ gian lận, rửa tiền và trốn thuế trong lĩnh vực kinh doanh vàng.

Ngoài ra cũng theo nghị định, cơ chế Nhà nước độc quyền sản xuất vàng miếng, xuất khẩu và nhập khẩu vàng nguyên liệu để sản xuất vàng miếng sẽ chính thức được bãi bỏ. Đây là thay đổi quan trọng, mở ra cơ hội cho các doanh nghiệp và ngân hàng thương mại tham gia sâu hơn vào lĩnh vực sản xuất vàng miếng - vốn trước đây chỉ do Nhà nước đảm nhiệm.

Cụ thể, doanh nghiệp được Ngân hàng Nhà nước xem xét cấp phép sản xuất vàng miếng khi đáp ứng các điều kiện như: Có giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng, có vốn điều lệ tối thiểu 1.000 tỷ đồng và không bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực kinh doanh vàng, hoặc nếu có, đã hoàn thành các biện pháp khắc phục hậu quả.

Đối với ngân hàng thương mại, tiêu chuẩn được đặt ra cao hơn: phải có vốn điều lệ từ 50.000 tỷ đồng trở lên, có giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng và đảm bảo đáp ứng đầy đủ quy định an toàn hoạt động do Ngân hàng Nhà nước ban hành.