Sẽ đóng những tài khoản ngân hàng chưa xác thực sinh trắc học

Theo thông tin từ Ngân hàng Nhà nước, gần 350.000 tài khoản thiếu tin cậy, nghi ngờ lừa đảo đã được các ngân hàng nhận diện và đưa vào kho dữ liệu. Danh sách sẽ liên tục được cập nhật nhằm ngăn chặn tình trạng lừa đảo.

Trong khoảng 200 triệu tài khoản ngân hàng tồn tại, sau khi ngành ngân hàng làm sạch kho dữ liệu và thực hiện sinh trắc học, số tài khoản còn lại là 113 triệu tài khoản cá nhân và trên 711.000 tài khoản của tổ chức. Dự kiến trong tháng 9, ngân hàng cũng sẽ đóng những tài khoản chưa xác thực sinh trắc học để phòng tội phạm lợi dụng lừa đảo.

Gần đây, lực lượng công an cũng phát hiện đường dây sử dụng công nghệ AI làm giả sinh trắc học nhằm giao dịch rửa tiền hơn 1.000 tỷ đồng cho một trang web đánh bạc trực tuyến. Ngành ngân hàng cho biết sẽ tiếp tục phối hợp với lực lượng công an và dự kiến siết chặt hơn việc mở tài khoản doanh nghiệp để tránh việc kẻ gian lợi dụng để nhận tiền lừa đảo.

Ông Phạm Anh Tuấn - Vụ trưởng Vụ Thanh toán, Ngân hàng Nhà nước xác nhận thời gian qua Ngân hàng Nhà nước cùng các ngân hàng đã xây dựng kho dữ liệu dùng chung gồm 350.000 tài khoản bị nghi ngờ lừa đảo. Kho dữ liệu này sẽ được chia sẻ cho các tổ chức tín dụng để tiếp tục phát triển. Ngân hàng BIDV là đơn vị đầu tiên được chia sẻ về danh sách này.

Theo đó, khách hàng của BIDV sẽ nhận được tin nhắn cảnh báo nếu tài khoản nhận thuộc diện nghi ngờ. Qua hơn một tháng triển khai, tính năng này đã giúp 40.000 khách hàng BIDV ngừng chuyển tiền, ngăn chặn thiệt hại hơn 160 tỉ đồng.

Thời gian tới, một số ngân hàng khác như Vietcombank, Agribank, MB và Vietinbank sẽ triển khai tính năng này. Sau đó, Ngân hàng Nhà nước sẽ có bước sơ kết, đánh giá để rút kinh nghiệm, trước khi áp dụng cho toàn ngành ngân hàng.